Amerika čelí finančnej kríze? Pohľad Petra Schiffa

Peter Schiff v novom videu varuje pred hroziacou finančnou krízou v Amerike. Poukazuje na rad faktorov, ktoré naznačujú oslabenie ekonomiky a potenciálne problémy s dlhovým bremenom domácností. Od poklesu záujmu o hypotéky cez rastúci obchodný deficit až po negatívne reálne úrokové sadzby – Schiff vidí v súčasnej situácii alarmujúce signály, ktoré by nemali byť podceňované. V tomto článku sa pozrieme na kľúčové body jeho analýzy a zhodnotíme potenciálne dopady pre slovenské investície.

Kľúčové poznatky z videa

• Hypotéky v úpadku: Počet žiadostí o hypotéky prudko klesá, čo signalizuje slabnúci trh nehnuteľností.
• Prepúšťanie vo Wells Fargo: Banka Wells Fargo redukuje zamestnancov v oddelení hypotekárneho financovania kvôli poklesu refinancovaní.
• Zvýšenie úrokov na hypotékach: Vzostup úrokových sadzieb eliminuje výhodu refinancovania, čo obmedzuje finančnú flexibilitu domácností.
• Oslabené ekonomické dáta: Slabé údaje z Kansas City Fed poukazujú na slabšiu ekonomiku.
• Rekordný obchodný deficit: Obchodný deficit dosiahol rekordné hodnoty, čo predstavuje ďalší tlak na americkú ekonomiku.
• Silný dolár paradoxne: Napriek obrovskému deficitu je dolár silný – neobvyklý jav spojený so statusom rezervnej meny.
• Negatívne reálne úrokové sadzby: Reálne úrokové sadzby (po zohľadnení inflácie) sú negatívne, čo bráni investíciám a sporeniu.
• Kríza dostupnosti bývania: Vysoké ceny nehnuteľností a nízka dostupnosť spojená s rastúcimi úrokmi povedú ku korekcii trhu.
• Očakávaný obrat centrálnej banky (Fed): Schiff očakáva, že Fed sa nakoniec zameria na boj proti recesii namiesto inflácie.

Koeficient páky bánk v Spojenom kráľovstve a USA

Podrobnejší pohľad na hrozby

Schiff argumentuje, že súčasná situácia je výsledkom dlhodobých ekonomických problémov a nesprávnych politík. Zvlášť kritický je ku keynesianizmu, ktorý podľa neho vedie k zhoršeniu inflácie namiesto jej riešenia. Vláda by sa nemala snažiť stimulovať ekonomiku prostredníctvom výdavkov, ale skôr podporiť slobodný trh a zdravé hospodárenie.

Oslabujúci trh nehnuteľností je ďalším varovným signálom. S rastúcimi úrokovými sadzbami sa stáva bývanie menej dostupné pre väčšinu ľudí, čo môže viesť k poklesu cien nehnuteľností a následnej kríze v tomto sektore. Navyše, značný podiel hypoték má variabilnú úrokovú sadzbu, takže zvýšenie úrokových sadzieb zasiahne domácnosti ešte výraznejšie.

Silný dolár, ktorý sa zdá byť paradoxom vzhľadom na vysoký obchodný deficit, môže v budúcnosti stratiť svoju pozíciu rezervnej meny a oslabiť. To by mohlo viesť k zvýšenému dopytu po alternatívnych investíciách, ako je zlato.

Veľká depresia a globálna finančná kríza: Monetárna politika

Čo to znamená pre slovenské investície?

Schiffove varovania majú potenciálne dopady aj na Slovensko. Silná korelácia medzi americkou a globálnou ekonomikou znamená, že problémy v USA sa môžu preniesť aj na náš trh. Investori by mali byť obozretní a diverzifikovať svoje portfóliá.

• Zvážte investície do zlata: Zlato je tradičným útočiskom v časoch ekonomickej nestability.
• Sledujte vývoj na americkom trhu: Aktívne sledujte správy a analýzy o americkej ekonomike.
• Diverzifikujte investície: Rozloženie rizika medzi rôzne triedy aktív (akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti) môže pomôcť zmierniť potenciálne straty.
• Buďte pripravení na volatilitu: Očakávajte zvýšenú nestabilitu trhov a buďte pripravení reagovať na zmeny.

Zmeny v nezamestnanosti a dobrej životnej úrovni počas finančnej krízy: Dôkazy z amerických štátov.

Zdroje a odkazy

• Peter Schiff Show Podcast: https://www.youtube.com/c/PeterSchiff

Približne 148 gCO₂ bolo uvoľnených do atmosféry a na chladenie sa spotrebovalo 0.74 l vody za účelom vygenerovania tohoto článku.